نيويورك (ا ف ب) — الموعد النهائي لتقديم الضرائب الخاصة بك هو أقل من شهر، وإذا كنت تفعل ذلك للمرة الأولى، فقد تشعر بالضغط الإضافي.

"إنها تجربة شاقة ومرهقة بشكل لا يصدق بالنسبة للكثيرين منهم"، قال ميكلوس رينجباور، المحاسب العام المعتمد في كاليفورنيا.

قال رينجباور إن التخطيط للمستقبل وإجراء الأبحاث والتحدث مع الخبراء يمكن أن يساعد مقدمي الطلبات لأول مرة على الشعور بالتحسن بشأن ضرائبهم.

الموعد النهائي لتقديم ضرائبك لعام 2024 هو 15 أبريل.. إذا نفاد الوقت، يمكنك تقديم طلب تمديد حتى 15 أكتوبر.. التمديد فقط لتقديم ضرائبك، وليس لدفعها.. إذا كنت تعتقد أنك ستدين بالضرائب، فيجب عليك دفع مبلغ تقديري قبل الموعد النهائي لتجنب دفع الغرامات والفوائد.. إذا كنت تتوقع استرداد أموالك، فستستمر في الحصول على أموالك عند تقديم الضرائب.

في ما يلي بعض توصيات الخبراء إذا كنت تقوم بتقديم الضرائب لأول مرة:

الخطوة الأولى هي جمع كل الوثائق ذات الصلة، حسبما قالت إيفا سيمبسون، نائب رئيس خدمات القيمة والضرائب والاستشارات للأعضاء في المعهد الأمريكي للمحاسبين القانونيين المعتمدين.

"يعد تعقب الوثائق أمرًا أساسيًا، خاصة إذا كانوا في الكلية وتم إرسال المراسلات إلى منزل والديهم"، قال سيمبسون.

يوصي Ringbauer أيضًا بإنشاء مجلد، سواء كان ماديًا أو إلكترونيًا، يحتوي على جميع المستندات التي تحتاجها حتى يسهل عليك تقديم الضرائب الخاصة بك.

على الرغم من أن المستندات المطلوبة قد تعتمد على حالتك الفردية، إليك قائمة عامة بما يحتاجه الجميع:

— نماذج W-2، إذا كنت موظفًا

— 1099-G، إذا كنت عاطلاً عن العمل

— 1099 نموذجًا، إذا كنت تعمل لحسابك الخاص

— سجلات الادخار والاستثمار

— أي خصم مؤهل، مثل النفقات التعليمية، والفواتير الطبية، والتبرعات الخيرية، وما إلى ذلك.

— الإعفاءات الضريبية، مثل الائتمان الضريبي للأطفال، وائتمان مساهمات مدخرات التقاعد، وما إلى ذلك.

لا يزال العديد من الشباب يتلقون بعض المساعدة المالية من والديهم عندما يكونون مستعدين لتقديم ضرائبهم لأول مرة.. وقال سيمبسون إنه من المهم أن يتواصل مقدمو الطلبات لأول مرة مع والديهم في حالة اعتبارهم مُعالين.

"يؤثر ادعاء كونك معالًا على خصمك القياسي وأهليتك للحصول على اعتمادات معينة"، قال سيمبسون.

سيؤدي إجراء محادثة مع والديك إلى منعك من المطالبة بالإعفاءات الضريبية التي قد لا تكون مؤهلاً للحصول عليها إذا ادعىوا أنك معال. إذا ادعى والديك أنك معال، فستضيف هذه المعلومات إلى إقرارك الضريبي.

تعرف على الإعفاءات والخصومات الضريبية

قال سيمبسون إن معرفة ما إذا كنت مؤهلاً للحصول على أي ائتمانات وخصومات ضريبية تعد خطوة حاسمة عند تقديم الضرائب الخاصة بك.. يمكن أن تؤدي الإعفاءات الضريبية إلى خفض مبلغ الضرائب المستحقة عليك أو زيادة المبلغ المسترد. تتضمن بعض الإعفاءات الضريبية ذات الصلة لمقدمي الطلبات لأول مرة الائتمان الضريبي للفرصة الأمريكية وائتمان الدخل المكتسب.

عندما يتعلق الأمر بالخصومات، يمكنك إما اختيار خصم قياسي أو تفصيل. لا يكون التفصيل عمومًا منطقيًا إلا إذا كانت خصوماتك المفصلة تضيف ما يصل إلى أكثر من الخصم القياسي الحالي البالغ 14,600 دولار أمريكي لمقدم ملف واحد و29,200 دولار أمريكي للزوجين.

"في كثير من الحالات، لن يحتاج المتقدمون لأول مرة إلى تفصيل نفقاتهم"، قال سيمبسون.

إن إجراء بحث أو سؤال أحد المتخصصين عن أنواع الخصومات والإعفاءات الضريبية التي تتأهل لها يمكن أن يوفر لك المال،

قم بتضمين الاستثمارات ودخل اقتصاد الأعمال

إذا كنت تعمل لحسابك الخاص، أو تعمل في مجال مشاركة الرحلات، أو تبيع ملابسك عبر الإنترنت بالإضافة إلى وظيفتك بدوام جزئي أو كامل، فيجب عليك إضافة هذا الدخل إلى إقراراتك الضريبية، حسبما قال تيم ماكغراث، وهو مخطط مالي معتمد مقره في شيكاغو.

وقال رينجباور إن نسيان إضافة الدخل الضريبي من العمل المستقل في مستنداتك الضريبية يعد خطأً شائعًا بين مقدمي الطلبات الشباب.

يتلقى بعض العاملين في الخدمة المؤقتة 1099 نموذجًا من أصحاب العمل بينما لا يحصل الآخرون عليها، ولكن يجب على كليهما توثيق دخلهم ونفقاتهم حتى يمكن إضافتها إلى إقراراتهم الضريبية.

يوصي سيمبسون بأن يبحث مقدمو الطلبات لأول مرة في الموارد المتعددة المتاحة لتقديم الضرائب مجانًا أو بتكلفة منخفضة. أحد هذه الموارد هو برنامج Direct File الجديد، والذي يسمح للأشخاص في 25 ولاية ممن لديهم نماذج W-2 بسيطة جدًا بحساب عائداتهم وإرسالها مباشرةً إلى مصلحة الضرائب الأمريكية مجانًا.

بصرف النظر عن الملف المباشر، تقدم مصلحة الضرائب الأمريكية إعدادًا ضريبيًا موجهًا مجانيًا لإجراء العمليات الحسابية نيابةً عنك. وهذا متاح للأشخاص الذين يحصلون على 79000 دولار أمريكي أو أقل سنويًا.. إذا كانت لديك أسئلة أثناء العمل على النماذج الضريبية الخاصة بك، فإن مصلحة الضرائب الأمريكية تقدم أيضًا أداة مساعدة ضريبية تفاعلية يمكنها تقديم إجابات بناءً على معلوماتك.

توفر AARP أيضًا محدد مواقع المعونة الضريبية حيث يمكنك البحث عن المساعدة الضريبية القريبة منك.

تحقق مرة أخرى لتجنب الأخطاء

وقال رينجباور إن الأخطاء يمكن أن تحدث للجميع، ولكن التجاهل المتعمد للدخل يمكن أن يكون له عواقب أكثر.. بشكل عام، إذا ارتكبت خطأً عندما فقدت شيئًا ما في إقرارك الضريبي، فسوف تقوم مصلحة الضرائب الأمريكية بمراجعتك، مما يعني أنها ستطلب منك المزيد من الوثائق.

من الأخطاء الشائعة عدم الإعلان عن مصدر دخل مثل العمل المؤقت أو بيع المنتجات عبر الإنترنت، كما قال رينجباور. وقال إن هذا الأمر يجب أن يؤخذ على محمل الجد.

"أحد أكبر التحديات هو عدم أخذ الأمر على محمل الجد، وعدم الاهتمام بالفروق الدقيقة.. يجب أن تكون المعلومات دقيقة ودقيقة سواء كنت تقوم بالتحضير الذاتي أو تفعل ذلك مع محترف، لأن الحياة دقيقة."

إذا كنت بحاجة إلى تصحيح خطأ في الإقرار الضريبي الذي قدمته بالفعل، فيمكنك تقديم إقرار معدل.

من الممارسات الجيدة دائمًا الاحتفاظ بسجل لإقراراتك الضريبية، فقط في حالة قيام مصلحة الضرائب الأمريكية بتدقيقك فيما يتعلق بعنصر أبلغت عنه منذ سنوات، كما قال رينجباور. وتوصي مصلحة الضرائب الأمريكية بالاحتفاظ بمستنداتك لمدة لا تقل عن ثلاث سنوات وما يصل إلى سبعة اعتمادًا على موقفك.

يوصي Ringbauer عملائه بالاحتفاظ بسجلات لمستنداتهم الضريبية في مجلد رقمي على منصة سحابية من اختيارهم. ويمكن أن تضيف حماية كلمة المرور لمجلداتك الضريبية أيضًا طبقة إضافية من الحماية ضد المحتالين.

تتلقى وكالة أسوشيتد برس دعمًا من مؤسسة تشارلز شواب لإعداد التقارير التعليمية والتوضيحية لتحسين الثقافة المالية.. المؤسسة المستقلة منفصلة عن مؤسسة تشارلز شواب وشركاه.. وكالة أسوشيتد برس هي المسؤولة الوحيدة عن صحافتها.