بالعودة إلى شهر سبتمبر/أيلول، تقدم أحد كبار مقرضي السيارات ذوي الرهن العقاري بطلب للإفلاس وسط مزاعم بأن الشركة احتالت على مقرضيها المصرفيين.

بعد ثلاثة أشهر، أعلن المدعون الفيدراليون في نيويورك عن اتهامات بالاحتيال الجنائي ضد اثنين من كبار المسؤولين التنفيذيين في الشركة، Tricolor Auto، وقالوا إن اثنين من المديرين التنفيذيين الآخرين قد اعترفوا بالفعل بالذنب في التهم المتعلقة بالاحتيال.

لائحة الاتهام المكونة من أربع تهم التي قدمها المدعون العامون في نيويورك اتهمت يوم الأربعاء دانييل تشو، مؤسس شركة تريكولور ورئيسها التنفيذي السابق، وديف جودجيم، الرئيس التنفيذي السابق للعمليات في الشركة، بتدبير مخطط متعدد السنوات للاحتيال على العديد من البنوك ومستثمري القطاع الخاص. ومن بين الاتهامات أن المسؤولين التنفيذيين السابقين قدموا حوالي "800 مليون دولار كضمانات وهمية" للحصول على قروض وخطوط ائتمان أخرى.

تسبب انهيار Tricolor في سبتمبر في قلق في وول ستريت من مشاكل واسعة النطاق محتملة في صناعة السيارات عالية المخاطر، والتي تقدم القروض للمقترضين ذوي التاريخ الائتماني المهتز.

عادةً ما تستخدم القروض المقدمة من مقرضي الرهن العقاري كضمان للشركات. للحصول على تمويل من البنوك ومقدمي الائتمان الآخرين، حتى يتمكن مقرض السيارات من تقديم المزيد من القروض للمستهلكين.

كان بنك جيه بي مورجان تشيس أحد البنوك الكبرى التي أقرضت أموالًا لشركة Tricolor باستخدام قروض السيارات كضمان. وبعد وقت قصير من فشل الشركة، حذر جيمي ديمون، الرئيس التنفيذي للبنك، من أن انهيار شركة تريكولور ومورد قطع غيار السيارات غير المرتبط بها يمكن أن يكون علامة على إضعاف ممارسات الإقراض للشركات. قال: "عندما ترى صرصورًا واحدًا، فمن المحتمل أن يكون هناك المزيد". في وقت سابق من هذا العام، سجل جيه بي مورجان رسومًا بقيمة 170 مليون دولار تتعلق بانهيار ترايكولور.

لا يزال القلق بشأن إقراض الشركات يمثل مشكلة في وول ستريت وسط دلائل على تباطؤ النمو الاقتصادي وتراجع المستهلكين عن الإنفاق. ولكن في الوقت الحالي، يبدو أن المشكلات في شركة Tricolor كانت نتيجة لمخطط احتيالي قال المدعون الفيدراليون إنه بدأ في عام 2018، وليس مشكلة أكثر نظامية في صناعة الإقراض.

ركزت شركة Tricolor، ومقرها دالاس، على العملاء من أصل إسباني الذين يتطلعون إلى شراء سيارات مستعملة. لكن الضحايا الرئيسيين للمخطط الاحتيالي الذي حدده المدعون كانوا مقرضي البنوك والمستثمرين في الشركة.

"كذبت شركة Tricolor بشكل متكرر على البنوك ومقدمي الائتمان الآخرين، بما في ذلك عن طريق تزوير بيانات قروض السيارات و"التعهد المزدوج بالضمانات"،" كما قال جاي كلايتون، المدعي العام الأمريكي للمنطقة الجنوبية من نيويورك، في بيان. "أصبح الاحتيال جزءًا لا يتجزأ من استراتيجية أعمال Tricolor."

السيد. وكان من المقرر أن يمثل تشو أمام المحكمة بشأن الاتهامات في المنطقة الجنوبية من فلوريدا في وقت ما يوم الأربعاء. ولم يتسن الحصول على تعليق فوري من محاميه. السيد. ومن المقرر أن يظهر فيلم Goodgame يوم الخميس في المنطقة الشمالية من ولاية تكساس، بحسب البيان. ولم يكن من الواضح على الفور من كان يمثله.

بدأ المخطط الواضح في الانهيار في الصيف الماضي عندما أثار بعض المقرضين مخاوف مع الشركة بشأن المشاكل المحتملة مع الضمانات التي قدمتها للحصول على القروض. قالت السلطات إنها كانت بحوزتها مكالمات هاتفية مسجلة سرًا واتصالات أخرى حاول فيها السيد تشو التوصل إلى استراتيجية لإلقاء اللوم على البنوك لعدم بذل العناية الواجبة للكشف عن الاحتيال و"استخدام هذا التهديد كوسيلة ضغط" مع البنوك لعدم الإعلان عن مخاوفها.

وقال ممثلو الادعاء إن السيد تشو استخدم المخطط لإثراء نفسه شخصيًا من خلال الحصول على عشرات الملايين كتعويض وشراء عقار في بيفرلي هيلز، كاليفورنيا، قبل أسابيع فقط من الإفلاس. التسجيل.

عند تقديم التهم، قال المدعون الفيدراليون إنهم حصلوا على اعتراف بالذنب من المدير المالي السابق للشركة، جيروم كولار، ومدير تنفيذي سابق آخر، أميرين سيبولد. وقال ممثلو الادعاء إن كلاهما يتعاونان مع التحقيق.

السيد. عقد كلايتون أيضًا مؤتمرًا صحفيًا في مكتب المدعي العام الأمريكي في مانهاتن السفلى لمناقشة توجيه الاتهامات.

في المؤتمر الصحفي، سُئل السيد كلايتون عن مسألة ملحة أخرى – الإفراج الوشيك المخطط له من قبل وزارة العدل لجميع الملفات والمعلومات التي جمعتها كجزء من التحقيقات الجنائية في عام 2019 ضد الممول المشين جيفري إبستين. طلب المدعي العام بام بوندي مؤخرًا من السيد كلايتون التحقيق في بعض القضايا العالقة الناشئة عن قضية السيد إبستاين الجنائية، والتي انتهت في عام 2019 عندما انتحر أثناء انتظار المحاكمة بتهم الاتجار بالجنس. في الشهر الماضي، كلف الكونجرس وزارة العدل بالبدء في نشر الملفات بحلول 19 ديسمبر.

قال السيد كلايتون: "سنفي بالتزاماتنا بموجب القانون ونفي بالتزاماتنا تجاه المحكمة".

ساهم بنيامين وايزر في إعداد التقارير.