نيويورك (ا ف ب) - قد لا تكون الضرائب أول ما يخطر على بالك عندما تحتفل بمناسبة سعيدة مثل الزواج أو مولود جديد. ولكن بمجرد عودتك من شهر العسل أو أثناء نوم طفلك حديث الولادة، ستحتاج إلى قضاء بعض الوقت في التفكير فيها.

يعد الحفاظ على تنظيم مستنداتك، وتحديث الاستقطاع الضريبي ومعرفة الإعفاءات الضريبية التي أنت مؤهلاً للحصول عليها، من الخطوات الحاسمة عندما يتنقل الأزواج والآباء خلال موسم الضرائب، حسبما قال هنري جرزيس، المدير الرئيسي للممارسات الضريبية والأخلاقيات في المعهد الأمريكي للمحاسبين القانونيين المعتمدين.

الموعد النهائي لتقديم ضرائبك لعام 2024 هو يوم الثلاثاء.. إذا نفاد الوقت، يمكنك تقديم طلب للحصول على تمديد حتى 15 أكتوبر.

في ما يلي بعض توصيات الخبراء إذا كنت تقدم ضرائب كوالد جديد أو متزوج حديثًا.

يعد الحفاظ على تنظيم مستنداتك الضريبية ممارسة رائعة بغض النظر عن سنة التقديم.. قال تايلر هورن، وهو مخطط مالي معتمد ورئيس قسم التخطيط في Origin، وهو تطبيق للتخطيط المالي، إن وجود مستنداتك الضريبية في مجلد على جهاز الكمبيوتر الشخصي الخاص بك، حتى لو كانت صورًا للمستندات، يمكن أن يساعدك في الاحتفاظ بكل شيء في نفس المكان.

"ما عليك سوى التقاط صورة بهاتفك وإرسالها والاحتفاظ بها في هذا المجلد الآمن على جهاز الكمبيوتر الخاص بك. وبهذه الطريقة يكون لديك كل شيء معًا،" قال هورن.

من الجيد أيضًا الاحتفاظ بسجلاتك للمستقبل.. توصي مصلحة الضرائب الأمريكية بالاحتفاظ بمستنداتك لمدة لا تقل عن ثلاث سنوات وحتى سبع سنوات حسب حالتك.

قم بتحديث اسمك الأخير إذا قمت بتغييره

إذا قمت بتغيير اسمك الأخير، فسوف تحتاج إلى التأكد من أن المستندات الحكومية الخاصة بك تعكس ذلك.. يجب أن يتطابق إقرارك الضريبي مع رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك، لذا، إذا اخترت تغيير اسمك، فستحتاج إلى إجراء تغيير مع إدارة الضمان الاجتماعي.

"هذا شيء لا يفكر فيه الناس بالضرورة، وعندما يفكرون فيه أحيانًا يكون الوقت قد فات"، كما قال غريزيس.

يمكنك معرفة المزيد حول كيفية تغيير اسمك على موقع الويب الخاص بإدارة الضمان الاجتماعي.

اختر ما إذا كنت تريد تقديم ملف مشترك أو منفصل

قال هورن إن أحد أكبر التغييرات، للأغراض الضريبية، عندما تتزوج هو ما إذا كنت ستختار تقديم ضرائبك بشكل مشترك أو منفصل.

لاتخاذ هذا القرار، يجب على كل زوجين إلقاء نظرة على وضعهما المحدد.. في معظم الحالات، قد يكون التقديم المشترك هو الأكثر منطقية، ولكن الأمر ليس كذلك دائمًا، كما قال هورن.. تتمثل إحدى فوائد التقديم المشترك في أنه يتيح لك الوصول إلى ائتمانات وخصومات ضريبية جديدة.

من المهم معرفة أنه إذا كان الزوجان متزوجين اعتبارًا من 31 ديسمبر، فإن القانون يشير إلى أن الزوجين كانا متزوجين طوال العام، كما قال جرزيس. لذا، إذا تزوجت في الصيف، في نظر مصلحة الضرائب الأمريكية، تكون متزوجًا لمدة عام كامل.

يمكنك قراءة المزيد حول كل حالة إيداع على موقع مصلحة الضرائب الأمريكية.

إذا كنت تخطط لتقديم الضرائب بالاشتراك مع زوجتك، فيجب عليك تحديث نموذج W-4 الخاص بك مع صاحب العمل.. والمقصود من تحديث نموذج W-4 أن يعكس حالة التقديم الجديدة، من أعزب إلى متزوج، بالإضافة إلى تحديث الاستقطاع الضريبي.

تعرف على الإعفاءات والخصومات الضريبية المتاحة

قال هورن إن معرفة الإعفاءات الضريبية والخصومات التي تتأهل لها أمر مهم للغاية عند تقديم الضرائب الخاصة بك. وتشمل الإعفاءات الضريبية ذات الصلة للأزواج المتزوجين الإعفاءات الضريبية للدخل المكتسب والفرصة الأمريكية والتعلم مدى الحياة.

عندما يتعلق الأمر بالخصومات، يمكنك إما اختيار خصم قياسي أو تفصيل.. لا يكون التفصيل بشكل عام منطقيًا إلا إذا كانت خصوماتك المفصلة تزيد عن الخصم القياسي الحالي البالغ 29,200 دولار أمريكي للزوجين.

في بعض الحالات، لن يعد الشخص المؤهل للحصول على ائتمان الدخل المكتسب كمقدم واحد مؤهلاً إذا قدم طلبًا مشتركًا مع زوجته، كما قال Grzes. لتجنب المفاجآت عند تقديم إقراراتك الضريبية، ينصحك Grzes بالعمل مع متخصص في الضرائب في وقت مبكر.

احصل على رقم الضمان الاجتماعي لطفلك

من المهم أن تحصل على رقم الضمان الاجتماعي لطفلك في أقرب وقت ممكن، حسبما قال غرزيس. في المرة الأولى التي تقوم فيها بتقديم الضرائب بعد ولادة طفلك الجديد، ستتمكن من التقدم بطلب للحصول على العديد من الإعفاءات الضريبية الجديدة، ولكن لا يمكنك القيام بذلك إلا إذا كنت تطالب بها باعتبارك مُعالًا.

"إذا كنت تريد أن تطالب بطفلك باعتباره مُعالًا، فيجب أن يكون لديك رقم ضمان اجتماعي وأن تضع هذا الرقم في الإقرار.. وإلا فإن مصلحة الضرائب الأمريكية سوف ترفضك،" قال جرزيس.

تسمح لك المستشفيات عادةً بالتقدم بطلب تسجيل رقم الضمان الاجتماعي. ومع ذلك، يمكنك أيضًا التقديم عبر الإنترنت أو في مكتب الضمان الاجتماعي المحلي لديك.

لتخفيف بعض نفقات إنجاب الأطفال، تقدم مصلحة الضرائب الأمريكية العديد من الإعفاءات الضريبية، بما في ذلك الائتمان الضريبي للطفل، وائتمان رعاية الطفل، وائتمان التبني. ويستمر الآباء أيضًا في التأهل للحصول على ائتمان الدخل المكتسب، والذي سيظل يعتمد على دخلك المكتسب وعدد الأطفال لديك.

"من الواضح أن ائتمان الدخل المكتسب يوفر استردادًا كبيرًا، ومن خلال إنجاب طفل، يمكنك زيادة مقدار الدخل الذي يمكنك كسبه وتظل مؤهلاً للحصول على هذا الائتمان،" قال Grzes.

يمكن للوالدين الاستفادة من فتح حسابات معفاة من الضرائب مثل حساب الإنفاق المرن أو حساب 529.

يسمح لك حساب الإنفاق المرن (FSA) بتخصيص أموال قبل خصم الضرائب لدفع تكاليف الرعاية الصحية ورعاية الأطفال، بينما يتيح لك حساب 529 تخصيص الأموال جانبًا لتغطية نفقات التعليم.

"يستحق الأمر التأكد من زيادة فرصك الضريبية إلى أقصى حد،" قال غريزيس.

تتلقى وكالة أسوشيتد برس دعمًا من مؤسسة تشارلز شواب لإعداد التقارير التعليمية والتوضيحية لتحسين الثقافة المالية.. المؤسسة المستقلة منفصلة عن مؤسسة تشارلز شواب وشركاه.. وكالة الأسوشييتد برس هي المسؤولة الوحيدة عن صحافتها.