نیویورک (AP) - هنگام جشن گرفتن یک مناسبت شاد مانند ازدواج یا تولد نوزاد، ممکن است مالیات اولین چیزی نباشد که به ذهن شما می رسد. اما هنگامی که از ماه عسل خود برگشتید یا در حالی که نوزاد تازه متولد شده در حال چرت زدن است، باید مدتی را صرف فکر کردن به آنها کنید.

هنری گرز، مدیر ارشد شیوه‌های مالیاتی و اخلاقیات مؤسسه آمریکایی CPA، گفت: سازمان‌دهی کردن اسناد، به‌روزرسانی کسر مالیات و دانستن اینکه کدام اعتبار مالیاتی واجد شرایط آن هستید، برخی از گام‌های حیاتی هستند، زیرا زوج‌ها و والدین در فصل مالیات پیمایش می‌کنند.

مهلت ثبت نام مالیات 2024 سه شنبه است. اگر وقت شما تمام شد، می توانید تا 15 اکتبر برای تمدید درخواست دهید.

در صورتی که به‌عنوان یک والدین تازه ازدواج کرده یا تازه ازدواج کرده‌اید، برخی از توصیه‌های متخصص در اینجا آورده شده است.

تایلر هورن، یک برنامه‌ریز مالی معتبر و رئیس برنامه‌ریزی در Origin، یک برنامه برنامه‌ریزی مالی، گفت: «سازماندهی اسناد مالیاتی، صرف‌نظر از سال تشکیل پرونده شما، یک عمل عالی است.» داشتن اسناد مالیاتی در پوشه‌ای در رایانه شخصی‌تان، حتی اگر تصاویری از اسناد باشد، می‌تواند به شما کمک کند همه چیز را در یک مکان قرار دهید.

هورن گفت: "فقط با تلفن خود یک عکس بگیرید، آن را ارسال کنید و آن را در پوشه امن رایانه خود نگه دارید. به این ترتیب همه چیز را با هم خواهید داشت."

همچنین خوب است که سوابق خود را برای آینده نگه دارید. IRS توصیه می کند اسناد خود را برای حداقل سه سال و تا هفت سال بسته به وضعیت خود نگه دارید.

اگر نام خانوادگی خود را تغییر دادید، آن را به روز کنید

اگر نام خانوادگی خود را تغییر دادید، باید مطمئن شوید که اسناد دولتی شما منعکس کننده این موضوع هستند.. اظهارنامه مالیاتی شما باید با شماره تامین اجتماعی شما مطابقت داشته باشد، بنابراین، اگر نام خود را تغییر دهید، باید با اداره تامین اجتماعی تغییری ایجاد کنید.

گرز گفت: «این چیزی است که مردم لزوماً به آن فکر نمی‌کنند و وقتی به آن فکر می‌کنند گاهی دیر شده است».

می‌توانید درباره نحوه تغییر نام خود در وب‌سایت اداره تأمین اجتماعی اطلاعات بیشتری کسب کنید.

انتخاب کنید به طور مشترک یا جداگانه فایل شوند

هورن گفت: یکی از بزرگترین تغییرات برای اهداف مالیاتی، زمانی که ازدواج می کنید این است که آیا تصمیم می گیرید مالیات خود را به طور مشترک یا جداگانه ثبت کنید.

برای اتخاذ این تصمیم، هر یک از زوجین باید وضعیت خاص خود را بررسی کنند. در اکثر موارد، تشکیل پرونده مشترک ممکن است منطقی باشد، اما همیشه اینطور نیست، هورن گفت. یکی از مزایای تشکیل پرونده مشترک این است که به شما امکان دسترسی به اعتبارات مالیاتی و کسورات جدید را می دهد.

این مهم است که بدانید اگر یک زوج تا تاریخ 31 دسامبر ازدواج کرده باشند، قانون نشان می دهد که این زوج برای کل سال ازدواج کرده اند. بنابراین، اگر در تابستان ازدواج کرده اید، از نظر سازمان امور مالیاتی، تمام سال ازدواج کرده اید.

می‌توانید درباره وضعیت هر پرونده در وب‌سایت IRS اطلاعات بیشتری کسب کنید.

اگر قصد دارید به طور مشترک با همسرتان مالیات ثبت کنید، باید فرم W-4 خود را با کارفرمای خود به روز کنید. به روز رسانی W-4 شما به این منظور است که وضعیت جدید پرونده شما را منعکس کند، از مجرد به متاهل، و همچنین به روز رسانی کسر مالیات شما.

از اعتبارات و کسورات مالیاتی موجود اطلاع داشته باشید

هورن گفت که دانستن اینکه چه اعتبارات مالیاتی و کسرهایی که واجد شرایط آن هستید، هنگام ثبت مالیات بسیار مهم است. اعتبار مالیاتی مربوطه برای زوج‌های متاهل شامل اعتبارات مالیاتی درآمد کسب شده، فرصت‌های آمریکایی و مادام العمر یادگیری است.

وقتی نوبت به کسرها می‌رسد، می‌توانید یک کسر استاندارد را انتخاب کنید یا آن را جزئی کنید.. به طور کلی، فهرست بندی تنها زمانی منطقی است که کسرهای تفصیلی شما بیش از کسر استاندارد فعلی 29200 دلار برای یک زوج متاهل باشد.

گرزس گفت که در برخی موارد، فردی که واجد شرایط دریافت اعتبار درآمد کسب شده به عنوان یک پرونده کننده مجرد است، اگر به طور مشترک با همسر خود تشکیل پرونده دهد، دیگر واجد شرایط نخواهد بود. برای جلوگیری از غافلگیری هنگام ثبت مالیات، گرز توصیه می کند که قبل از موعد با یک متخصص مالیات کار کنید.

یک شماره تامین اجتماعی برای فرزند خود دریافت کنید

گرز گفت:

مهم است که در اسرع وقت برای فرزند خود شماره تامین اجتماعی دریافت کنید. اولین باری که پس از تولد نوزاد جدید خود، مالیات را ثبت می کنید، می توانید برای چندین اعتبار مالیاتی جدید درخواست دهید، اما تنها در صورتی می توانید این کار را انجام دهید که آنها را به عنوان یک فرد تحت تکفل ادعا کنید.

گرز گفت: «اگر می‌خواهید فرزندتان را تحت تکفل قرار دهید، باید یک شماره تأمین اجتماعی داشته باشید و آن شماره را در بازگشت قرار دهید. در غیر این صورت، IRS شما را رد می‌کند.

معمولاً، بیمارستان‌ها به شما اجازه می‌دهند برای ثبت شماره تامین اجتماعی درخواست دهید. با این حال، می‌توانید به صورت آنلاین یا در دفتر تامین اجتماعی محلی خود نیز درخواست دهید.

برای کاهش برخی از هزینه‌های فرزندآوری، IRS اعتبارات مالیاتی متعددی از جمله اعتبار مالیاتی کودک، اعتبار مراقبت از کودک و اعتبار فرزندخواندگی ارائه می‌کند. همچنین والدین واجد شرایط دریافت اعتبار درآمد کسب شده هستند، که همچنان بر اساس درآمد به دست آمده و تعداد فرزندان شما خواهد بود.

گرز گفت: «اعتبار درآمد کسب شده به وضوح بازپرداخت قابل توجهی را ارائه می دهد و با داشتن فرزند، می توانید میزان درآمدی را که می توانید به دست آورید افزایش دهید و همچنان واجد شرایط دریافت آن اعتبار باشید.

والدین می‌توانند از افتتاح حساب‌های معاف از مالیات مانند حساب خرج کردن انعطاف‌پذیر یا حساب 529 بهره ببرند.

یک حساب خرج انعطاف پذیر (FSA)، به شما امکان می دهد دلارهای قبل از مالیات را برای پرداخت هزینه های مراقبت های بهداشتی و مراقبت از کودکان کنار بگذارید، در حالی که حساب 529 به شما امکان می دهد برای هزینه های تحصیلی پول کنار بگذارید.

گرز گفت: «ارزش دارد که مطمئن شوید فرصت‌های مالیاتی خود را به حداکثر می‌رسانید.

آسوشیتدپرس از بنیاد چارلز شواب برای گزارش‌های آموزشی و توضیحی برای بهبود سواد مالی حمایت می‌کند. این بنیاد مستقل از چارلز شواب و شرکت جدا است.. AP تنها مسئول روزنامه نگاری خود است.